L’Autorità europea antiriciclaggio (AMLA) ha avviato una nuova fase di consultazioni pubbliche su alcuni dei propri mandati centrali, finalizzati a rafforzare la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo nell’Unione europea.
Al centro dell’iniziativa vi è lo sviluppo di standard armonizzati in materia di adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence – CDD), destinati sia al settore finanziario sia a quello non finanziario, nonché l’adozione di un approccio comune alla vigilanza e all’enforcement a livello europeo.
Standard uniformi per il settore privato
AMLA ha posto in consultazione tre progetti di Regulatory Technical Standards (RTS):
RTS sulle relazioni d’affari
Il testo definisce criteri uniformi per l’individuazione delle relazioni d’affari, delle operazioni occasionali e delle operazioni collegate, che costituiscono la base strutturale per l’applicazione degli obblighi di adeguata verifica della clientela.
RTS sull’adeguata verifica della clientela (CDD)
Sulla base del nuovo Regolamento AML, il progetto specifica le modalità con cui i soggetti obbligati devono identificare e verificare l’identità dei clienti, nonché svolgere il monitoraggio continuativo, secondo un approccio proporzionato e basato sul rischio.
Applicazione e vigilanza coerenti nell’UE
RTS sull’enforcement
Questo progetto mira a introdurre un approccio di vigilanza comune per valutare, classificare e gestire le violazioni degli obblighi AML/CFT da parte degli enti vigilati, garantendo coerenza nell’azione delle autorità competenti in tutti gli Stati membri.
Sul punto, la Presidente di AMLA, Bruna Szego, ha dichiarato:
“Con questi strumenti stiamo compiendo progressi significativi su alcuni dei nostri mandati più rilevanti. Stabiliamo regole chiare e proporzionate per il settore privato, assicurando al contempo che le autorità di vigilanza possano applicarle in modo coerente in tutta l’Unione”.
Coinvolgimento degli stakeholder
AMLA invita tutti gli stakeholder a partecipare alla consultazione sul progetto di RTS relativo alle relazioni d’affari.
Per le consultazioni sugli RTS in materia di Customer Due Diligence ed Enforcement, l’Autorità sollecita in particolare il contributo degli operatori del settore non finanziario, la cui partecipazione alle precedenti consultazioni EBA (inizio 2025) è risultata limitata.
Le osservazioni possono essere presentate in tutte le lingue ufficiali dell’Unione europea.
Audizione pubblica
È prevista una Public Hearing online sui progetti di RTS relativi alle relazioni d’affari e alla CDD, che si terrà il 24 marzo 2026. Ulteriori dettagli organizzativi saranno comunicati prossimamente.
Link:https://www.amla.europa.eu/policy/public-consultations_en
